· El crecimiento en el acceso al crédito y en la deuda de los consumidores, así como la mejora en el comportamiento de pago, impulsaron el aumento del Indicador de la Industria del Crédito.

· Las originaciones continuaron aumentando, mientras que el desempeño de los consumidores mejoró, en parte, debido a la mejora en el indicador de carga financiera de los consumidores.

Bogotá, agosto 19 de 2026 – El Informe de Tendencias de la Industria de Crédito del segundo trimestre de 2026 de TransUnion muestra que el Indicador de la Industria del Crédito (IIC) aumentó cinco puntos interanuales, hasta alcanzar 102 en junio de 2026. Este resultado marca el segundo trimestre consecutivo de crecimiento positivo en los cuatro componentes del IIC, lo que refleja un mayor acceso al crédito, un aumento de la deuda de los consumidores, y una mejora en el comportamiento de pago. Esto pone de manifiesto la resiliencia del mercado, en un contexto en el que las presiones inflacionarias han llevado al banco central a reanudar los aumentos de las tasas de interés.

Gráfico 1: Indicador de la Industria del Crédito

Fuente: Base de datos de TransUnion Colombia.
Nota: El valor del IIC debe analizarse en relación con el o los períodos anteriores y no de forma aislada. Un valor del IIC más bajo en comparación con el período anterior representa un deterioro en la salud crediticia, mientras que un valor más alto refleja una mejora.

Las originaciones aumentaron y el desempeño continuó mejorando en la mayoría de los productos de crédito

Las originaciones mostraron una dinámica ampliamente positiva. En los tres meses finalizados en mayo de 2026, la colocación de tarjetas de crédito creció un 37,3% interanual, mientras que la de nuevos créditos de vehículo aumentó un 29,8% año contra año. Ambas cifras representan una aceleración notable en comparación con el mismo período de 2025. El crecimiento en estos dos segmentos se observó en todos los perfiles de riesgo, aunque fue más pronunciado entre los consumidores de mayor riesgo, lo que sugiere un cambio continuo hacia estrategias de originación más flexibles.

Tabla 1: Variación interanual de las originaciones en los tres meses finalizados en mayo de 2025 y 2026

La proporción de consumidores por debajo del segmento prime en las originaciones de tarjetas aumentó al 16% en los tres meses finalizados en mayo de 2026, un incremento de 7 puntos porcentuales (p.p.) frente al mismo período del año anterior, mientras que la participación de estos mismos consumidores en las originaciones de créditos de vehículo aumentó al 4%, un incremento de 1 p.p. El aumento en las originaciones de tarjetas no estuvo acompañado por un incremento en los límites de crédito, ya que los nuevos límites de las tarjetas disminuyeron un 29,9% año contra año. La reducción fue aún más pronunciada en los segmentos de mayor riesgo, lo que indica una estrategia de expansión más controlada y cautelosa.

Las originaciones de créditos de libranza disminuyeron por segundo trimestre consecutivo, un 11,5% interanual, mientras que las originaciones de créditos de vivienda cayeron un 8,0% año contra año, lo que representa el tercer trimestre consecutivo de disminuciones. Estas contracciones reflejan condiciones de otorgamiento de crédito más estrictas, relacionadas con una menor rentabilidad en estos portafolios a medida que aumentaron los costos de financiamiento. Las originaciones de microcrédito se mantuvieron relativamente estables, con un crecimiento de 0,5% interanual, mientras que las de créditos de libre inversión aumentaron moderadamente un 2,6%.

En general, las entidades crediticias mantuvieron una postura cautelosa, como se refleja en las tendencias de originación por el perfil de riesgo de los consumidores, con las originaciones a consumidores prime y superiores representando cerca del 60% del total. Sin embargo, en los tres meses finalizados en mayo de 2026, las originaciones a consumidores por debajo del segmento prime aumentaron en los portafolios de tarjetas de crédito, créditos de vehículo, créditos de vivienda y microcrédito, lo que indica una flexibilización gradual de los criterios de otorgamiento y una mayor disposición a asumir riesgo crediticio en determinados segmentos.

Las tasas de morosidad mejoraron año contra año en la mayoría de los productos de crédito, lo que apunta a portafolios de crédito más saludables, con un entorno de riesgo más favorable y una mejora generalizada en la calidad crediticia. La mejora en las tasas de morosidad estuvo impulsada, en parte, por estrategias prudentes de otorgamiento de crédito y una sólida gestión de los portafolios después del desembolso de los créditos. Además, la mejora en el indicador de carga financiera de los consumidores, es decir, la proporción del ingreso mensual destinada al pago de deudas, probablemente también ha fortalecido la capacidad de los hogares para cumplir con el pago de sus deudas y ha contribuido a un mejor comportamiento crediticio.

Tabla 2: Tasas de morosidad de 60 días o más a nivel de saldo

“Las mejoras en todas las dimensiones del IIC durante el segundo trimestre de 2026 reflejan un entorno sólido de acceso al crédito”, afirmó Virginia Olivella, Directora Senior de Investigación y Consultoría de TransUnion Colombia. “Mantener este impulso requerirá identificar nuevas oportunidades para impulsar la siguiente fase de crecimiento”.

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• El crecimiento en el acceso al crédito y un desempeño más sólido impulsaron un aumento del Indicador de la Industria de Crédito.

• Las mejoras en el comportamiento del crédito contribuyeron al crecimiento en las originaciones en la mayoría de los productos crediticios.

• La incertidumbre macroeconómica subraya la necesidad de un monitoreo continuo de los portafolios de crédito.

   

El Indicador de la Industria del Crédito (IIC) continuó aumentando en diciembre de 2025, al subir 4 puntos año contra año, a pesar de los persistentes vientos macroeconómicos en contra, según el Informe de Tendencias de la Industria de Crédito del cuarto trimestre de 2025 de TransUnion. Esta mejora refleja un mayor acceso al crédito, así como un mejor desempeño, lo que subraya la resiliencia del mercado pese a las presiones inflacionarias que han retrasado el ciclo de flexibilización de la tasa de política monetaria del banco central.

Gráfico 1: Indicador de la Industria de Crédito

Fuente: Base de datos de TransUnion Colombia.

Nota: El valor del IIC debe analizarse en relación con el o los períodos anteriores y no de forma aislada. Un valor del IIC más bajo en comparación con el período anterior representa un deterioro en la salud crediticia, mientras que un valor más alto refleja una mejora.

El desempeño continuó mostrando mejora y las originaciones continuaron aumentando para la mayoría de los productos de crédito

En los tres meses terminados en noviembre de 2025, las originaciones continuaron aumentando para la mayoría de los productos de crédito, excepto los créditos de vivienda, que cayeron un 6% año contra año. Las tarjetas de crédito registraron el mayor aumento, con un 22%, mientras que los créditos de libranza tuvieron un incremento más moderado del 1%. El crecimiento en el acceso al crédito fue impulsado por una mayor demanda, favorecida por tasas de interés más bajas y una mejora en la confianza del consumidor, así como por un mejor desempeño del crédito.

De acuerdo a nuestro estudio de Consumer Pulse del cuarto trimestre de 2025, el 40% de los colombianos afirmó que las finanzas de su hogar estaban mejor de lo esperado, un aumento de 3 puntos porcentuales en comparación con un año atrás, y solo el 27% anticipaba dificultades para el pago de obligaciones, frente al 32% en el cuarto trimestre de 2024. En medio de persistentes preocupaciones macroeconómicas, estas son señales de una recuperación cautelosa. Los colombianos que consideraron tener acceso suficiente al crédito aumentaron al 47% en el cuarto trimestre de 2025, frente al 42% en el cuarto trimestre de 2024, mientras que aquellos que reportaron haber reducido el gasto discrecional en los últimos tres meses descendieron al 52%, desde el 60% en el cuarto trimestre de 2024, lo que sugiere cierto alivio de las presiones financieras.

El desempeño del crédito continuó mejorando, impulsado en parte por estrategias prudentes de originación adoptadas por las entidades de crédito, así como por prácticas más sólidas de gestión de cartera. La disminución de la carga financiera de los consumidores (la proporción del ingreso mensual que los consumidores destinan al pago de deudas) también pudo haber contribuido a las mejoras observadas en el comportamiento crediticio.

Las tasas de morosidad a nivel de saldo de 60 días o más

Los consumidores jóvenes, nuevos al crédito y nuevos en tarjetas impulsan el crecimiento

El número de consumidores nuevos al crédito (NTC) aumentó significativamente en 2025, creciendo un 37% año contra año en los tres meses finalizados en noviembre de 2025, después de haberse mantenido estable durante todo 2024. De enero a noviembre de 2025, 882.526 consumidores NTC ingresaron al mercado crediticio, lo que representa un aumento año contra año del 24%. Este crecimiento fue impulsado por las tarjetas y las Fintech. La proporción de consumidores NTC que abrió una tarjeta pasó del 33% al 42%, mientras que la proporción que abrió un producto Fintech aumentó del 12% al 16% entre 2024 y 2025.

Dentro de las originaciones de nuevas tarjetas, que crecieron un 22% en los tres meses finalizados en noviembre de 2025 (después de haber caído un 18% en el mismo período del año anterior), los consumidores más jóvenes, de mayor riesgo y con menor experiencia crediticia impulsaron el crecimiento. Los consumidores de 18 a 24 años representaron el 19% de las originaciones de tarjetas de crédito en los tres meses finalizados en noviembre de 2025, frente al 12% del año anterior. Las originaciones de consumidores por debajo del segmento prime crecieron del 30% en los tres meses finalizados en noviembre de 2024 al 38% en el mismo período de 2025. Por su parte, los consumidores con un año o menos de experiencia crediticia aumentaron al 27% en los tres meses finalizados en noviembre de 2025, desde el 17% del año anterior. Como resultado, la proporción de consumidores nuevos al crédito y nuevos en el producto dentro de las originaciones de tarjetas de crédito aumentó del 21% en 2024 al 24% en 2025.

En términos de comportamiento, las cosechas recientes de tarjeta de crédito mostraron cierta volatilidad, en particular en segmentos de mayor riesgo, sin embargo, continuamos observando mejoras año contra año.

Tabla 2: Porcentaje de tarjetas con 60 días o más de mora, seis meses después de la originación, por nivel de riesgo

«La morosidad a nivel portafolio de tarjetas continuó mejorando, con mejoras año contra año en todos los segmentos de consumidores y niveles de riesgo, a pesar de cierta volatilidad reciente en el desempeño de cosechas», afirmó Virginia Olivella, Directora Senior de Investigación y Consultoría de TransUnion Colombia. «El segmento de nuevos al crédito representa una oportunidad para las entidades en términos de inclusión financiera y de desarrollo de estrategias de adquisición y relacionamiento para estos consumidores emergentes, así como de desarrollar y brindar programas de educación financiera que promuevan un comportamiento crediticio responsable y la lealtad a largo plazo».

Mirada hacia adelante

El mercado crediticio de Colombia está entrando en una fase de recuperación gradual tras un período de condiciones monetarias restrictivas, con tasas de interés que permanecen elevadas y entidades que priorizan un crecimiento disciplinado. El sistema financiero del país se mantiene resiliente, con niveles de morosidad manejables, pero los consumidores son altamente sensibles a los precios, especialmente en productos no garantizados como tarjetas de crédito y créditos de libre inversión. Si bien el acceso financiero sigue siendo una prioridad, la próxima ola de crecimiento debe centrarse en expandir el endeudamiento responsable mediante una evaluación de riesgo mejorada utilizando datos alternativos, fijación de precios basados en la capacidad de pago y educación financiera personalizada.

De cara al futuro, cambios estructurales están llamados a redefinir el panorama crediticio de Colombia. Los bancos digitales y las Fintech están acelerando la competencia, mientras que los datos alternativos están permitiendo a las entidades evaluar el riesgo de forma más integral. En el próximo año, se espera que esta combinación respalde aprobaciones más inteligentes, límites y precios más personalizados, y una mayor inclusión de consumidores nuevos al crédito y de pequeñas empresas. El resultado: un ecosistema crediticio más orientado a los datos y centrado en el consumidor que equilibra el crecimiento con la sostenibilidad.

«Para posibilitar un crecimiento sostenible, es clave que las entidades continúen monitoreando sus portafolios de crédito, incorporando datos alternativos en sus estrategias para evaluar mejor la salud integral del consumidor», afirmó Olivella. «Construir estrategias de gestión de portafolio mejoradas y proactivas utilizando datos tendenciales para comprender la capacidad de endeudamiento de los consumidores a medida que el entorno macroeconómico comienza a cambiar será cada vez más importante para lograr un equilibrio entre inclusión, rentabilidad y crecimiento sostenible».

• Los colombianos consideran que las finanzas de sus hogares han mejorado y, aunque hay optimismo sobre las finanzas futuras, la inflación y el empleo continúan preocupando.
• Los hogares han reducido los recortes en gastos discrecionales e indican estar utilizando descuentos con mayor frecuencia.

Los colombianos inician 2026 dando señales de recuperación financiera y optimismo conservador, según el Estudio Consumer Pulse de TransUnion para el T4 2025. En el momento en que se realizó la encuesta, entre el 25 de septiembre y el 8 de octubre de 2025, un mayor porcentaje de colombianos encuestados indicó que las finanzas de sus hogares estaban mejor de lo esperado, y un menor porcentaje anticipaba dificultades para pagar sus obligaciones. La inflación y el empleo se mantuvieron como las principales preocupaciones financieras.

Perspectiva financiera mejora a pesar de preocupaciones persistentes

El estudio encontró que el 40% de los encuestados reportó que las finanzas de sus hogares estaban mejor de lo esperado al cierre de 2025, frente al 37% en 2024, mientras que quienes dijeron que sus finanzas estaban peor disminuyeron al 25% desde el 30%.

El optimismo sobre el futuro también se fortaleció: el 76% se mostró positivo sobre sus perspectivas financieras y el mismo porcentaje esperaba un crecimiento de sus ingresos para los próximos 12 meses, ambos dos puntos porcentuales (p.p.) más que el año anterior. A pesar de este avance, la inflación (67%) y el empleo (58%) siguieron siendo las principales preocupaciones financieras.

Comportamientos de gasto y ahorro reflejan optimismo conservador

Más de la mitad de los encuestados (52%) dijo que redujo gastos discrecionales como salir a comer, viajar y entretenimiento (frente al 60% hace un año), el 33% indicó haber pagado más rápido su deuda (vs. 32%) y el 26% aumentó el ahorro para emergencias (vs. 22%) en los últimos tres meses. De cara al futuro, el 37% esperaba reducir gastos discrecionales (frente al 39% hace un año) y el 38% anticipaba recortar compras grandes (frente al 40% hace un año), lo que indica que persiste la cautela, pero con menor restricción.

Crédito con propósito: acceso e intenciones

Los colombianos continúan viendo el acceso al crédito como importante (61% dijo que era extremadamente o muy importante para alcanzar sus objetivos financieros) y el 47% indicó que tiene suficiente acceso al crédito (frente al 42% hace un año).

Los planes para solicitar nuevos créditos o refinanciar en el próximo año bajaron ligeramente al 42% (vs. 44% hace un año), y entre quienes planean endeudarse, los créditos personales siguieron siendo el producto más común en ese período. Las intenciones de solicitar créditos de vivienda y créditos de vehículo aumentaron año contra año (+6 p.p. y +2 p.p., respectivamente), reflejando objetivos financieros de largo plazo. La preparación es el principal motivo para tomar nuevos créditos, con el 38% indicando que la razón principal para tomar un nuevo producto de crédito es estar listo para gastos inesperados. Más de dos de cada cinco (43%) dijeron que reducir tasas de interés fue la razón principal para refinanciar.

Hábitos de compra muestran adaptación a presiones económicas

Los consumidores persisten en buscar la mejor relación calidad-precio. Casi seis de cada diez (58%) reportaron buscar descuentos con mayor frecuencia, el 47% dijo que compra en comercios más asequibles y el 33% indicó que adquiere más marcas genéricas. Además, el 23% dijo que aprovechó ofertas de tarjetas de crédito para asegurar precios especiales con mayor frecuencia.

Monitoreo de crédito y dinámica del fraude evolucionan

El monitoreo de crédito se percibe cada vez más como una herramienta proactiva para la salud financiera. Las principales razones para revisar el reporte de crédito fueron: protegerse contra fraude (38%), mejorar el puntaje de crédito (35%), verificar la exactitud de la información (27%) y acceder a mejores ofertas de crédito (24%).

Qué es Consumer Pulse

La encuesta trimestral de TransUnion explora cómo han cambiado las finanzas personales de los consumidores y qué cambios esperan en el futuro. El estudio mide las actitudes y comportamientos cambiantes de los consumidores con base en la dinámica de ingresos, deuda y robo de identidad. Los análisis y hallazgos dan voz a los consumidores e informan la toma de decisiones de las entidades que buscan crear oportunidades económicas para ellos.

• En el tercer trimestre de 2023, el Indicador de la Industria de Crédito de TransUnion se ubicó 9 puntos por debajo de los niveles del mismo trimestre de 2022, impulsado principalmente por el deterioro en el comportamiento del crédito.
• Las nuevas originaciones de crédito continuaron disminuyendo, especialmente en tarjetas de crédito y créditos de vehículo, a medida que las entidades ajustan sus estrategias en respuesta a las condiciones del mercado.
• El aumento de saldos entre los consumidores de mayor riesgo, así como el deterioro en el comportamiento del consumidor, indican que las dificultades financieras continúan siendo una preocupación.

El Indicador de la Industria de Crédito (IIC) del tercer trimestre de 2023, calculado por TransUnion, disminuyó en 9 puntos año contra año, impulsado principalmente por el deterioro del desempeño del consumidor, así como por la disminución en la demanda y la oferta de crédito. Esta disminución ocurre en un contexto de desaceleración de la actividad económica, disminución en las presiones inflacionarias, pero en el que las tasas de interés y la incertidumbre aún se mantienen elevadas.

El IIC, una medida integral de la salud crediticia del consumidor basada en 4 pilares (demanda, oferta, comportamiento y desempeño), forma parte del Informe de Tendencias de la Industria de Crédito en Colombia de TransUnion para el tercer trimestre de 2023, que provee análisis del mercado de crédito de consumo.

Gráfico 1: Indicador de la Industria de Crédito

Fuente: Base de datos de TransUnion Colombia.

Nota: El valor del IIC debe analizarse en relación con el o los períodos anteriores y no de forma aislada. Un valor del IIC más bajo en comparación con el período anterior representa un deterioro en la salud crediticia, mientras que un valor más alto refleja una mejora.

Las originaciones de crédito continuaron disminuyendo a medida que las entidades de crédito continuaron ajustando sus estrategias en respuesta a las condiciones del mercado

La desaceleración en la actividad económica y el consumo se tradujo en otro trimestre de menor demanda de crédito, impulsado principalmente por las altas tasas de interés que hacen que la deuda sea menos asequible. En el tercer trimestre de 2023, el total de consultas disminuyó 20 % año contra año, en contraste con un crecimiento positivo año contra año del 47 % en el tercer trimestre de 2022.

La menor demanda, así como las políticas de crédito más restrictivas, continuaron impulsando una caída en originaciones totales. En los tres meses que finalizaron en agosto de 2023, el total de originaciones cayó un 22 % año contra año, en contraste con el crecimiento del 22 % observado en los tres meses que finalizaron en agosto de 2022. Entre todos los productos de crédito, las mayores disminuciones año contra año se observaron en los créditos de vehículo (-39 % año contra año) y tarjetas de crédito (-31 % año contra año). Las disminuciones más pequeñas se observaron en originaciones de vivienda (-1 %) y microcrédito (-5 %).

Crédito de vivienda fue el único producto crediticio que mostró un crecimiento positivo de nuevos créditos, con originaciones que aumentaron un 8 % año contra año, impulsado por la demanda acumulada tras la renovación del programa de subsidios gubernamentales.

A medida que las originaciones de crédito continuaron disminuyendo, solo el 44 % de los colombianos encuestados en el Consumer Pulse de TransUnion del cuarto trimestre de 2023 creían tener acceso suficiente al crédito (una disminución frente al 46 % del tercer trimestre de 2023), mientras que casi todos (97 %) consideraban que el acceso al crédito era importante. La percepción de tener acceso suficiente al crédito fue menor entre los consumidores de la Generación Z (nacidos entre 1995 y 2010), con un 26 % de los encuestados, una disminución frente al 31 % del tercer trimestre de 2023.

El aumento de saldos entre los consumidores de mayor riesgo, junto con el deterioro en el desempeño del consumidor, indican señales de dificultad financiera

En el tercer trimestre de 2023, los saldos promedio de las tarjetas de crédito de los consumidores de mayor riesgo (subprime y near prime[1]) aumentaron a una tasa más alta que los de los consumidores de menor riesgo (prime plus y super prime), posiblemente debido a una mayor necesidad de crédito en un momento en el que la inflación se mantiene elevada y en el que hay menos crédito nuevo disponible debido a estrategias más cautelosas por parte de las entidades. Mientras que los consumidores subprime y near prime aumentaron sus saldos promedio de tarjetas de crédito en 17 % y 14 % año contra año, respectivamente, los consumidores prime plus y super prime experimentaron aumentos significativamente más bajos del 6 % y 3 % año contra año, respectivamente.

Gráfico 2: Aumento anual en los saldos promedio por consumidor en tarjetas de crédito por nivel de riesgo

Esto ha llevado a cambios en la distribución de riesgo de la cartera en términos de saldos. En particular, la proporción de saldos totales de tarjetas de crédito en la categoría "below prime" (subprime y near prime) fue del 19% en el tercer trimestre de 2023, un aumento de 3,4 puntos porcentuales (pps) en comparación con el tercer trimestre de 2022. A su vez, la participación de saldos totales de consumidores "super prime" disminuyó, pasando del 41 % en el tercer trimestre de 2022 al 37 % en el tercer trimestre de 2023, lo que hace importante que las entidades de crédito monitoreen estas tendencias y las potenciales implicaciones en el comportamiento de este aumento en el riesgo.

La morosidad de 60 días o más a nivel de saldos aumentó en 141 puntos básicos (pbs) año conta año, alcanzando el 5,7 %. Las tasas de morosidad más altas se observaron en los créditos de libre inversión (8,7 %) y las tarjetas de crédito (7,9 %). Estos productos también mostraron los mayores deterioros, con 365 y 236 pbs año contra año, respectivamente.

Tabla 1: Tasas de morosidad de 60 días o más a nivel de saldo y % de saldos "below prime"

Al igual que en trimestres anteriores, TransUnion analizó también el comportamiento de cosechas—el análisis de cosechas examina todas las cuentas originadas en un trimestre y mide las tasas de morosidad de esas nuevas cuentas después de tres, seis, doce o más meses de actividad. Las nuevas cuentas originadas en distintos trimestres (cosechas) y sus tasas de morosidad se pueden comparar para determinar si el comportamiento de las cuentas originadas en trimestres más recientes ha estado mejorando o deteriorándose con el tiempo.

En particular, las cosechas del cuarto trimestre de 2022 de tarjetas de crédito y créditos de libre inversión mostraron una morosidad más alta seis meses después de la originación en comparación con el comportamiento de las cosechas del cuarto trimestre de 2021, también seis meses después de originadas, para todos los niveles de riesgo.

• Para las tarjetas de crédito, el 7,2 % de las cuentas originadas por consumidores prime en el cuarto trimestre de 2022 presentaron mora de 60 días o más después de seis meses de originadas, en comparación con el 4,5 % de aquellas originadas en el cuarto trimestre de 2021, también seis meses después, dentro del segmento prime.
• Para los créditos de libre inversión, el 11,0 % de las cuentas originadas en el cuarto trimestre de 2022 por consumidores prime presentaron mora de 60 días o más en los seis meses desde su originación, en comparación con el 6,5 % de aquellas originadas en el cuarto trimestre de 2021.

El deterioro en el desempeño del consumidor, especialmente en tarjetas de crédito y créditos personales, podría estar asociado con los desafíos macroeconómicos que los consumidores continúan enfrentando, así como con las prioridades de pago de los consumidores durante períodos de dificultad financiera.

A pesar de las preocupaciones, las entidades de crédito pueden encontrar focos de crecimiento

"Si bien hay señales claras de dificultad financiera entre los consumidores, especialmente a través del deterioro de las cosechas y el aumento de los saldos entre los consumidores de mayor riesgo, las entidades de crédito pueden encontrar focos de crecimiento", dijo Virginia Olivella, Directora Senior de Investigación y Consultoría de TransUnion Colombia. "Continuar impulsando el acceso al crédito, especialmente para los consumidores jóvenes y nuevos al crédito, es clave. En esto, las herramientas de educación financiera desempeñan un papel crucial, preparando a los consumidores que las utilizan para un manejo financiero y crediticio a largo plazo".

"A medida que se acerca 2024, podemos ayudar a abordar las preocupaciones de las entidades de crédito en torno a un mayor debilitamiento del mercado de crédito y al deterioro en el desempeño", continuó Olivella. "Las entidades de crédito que buscan formas de navegar estos desafíos pueden aprovechar los hallazgos basados en datos y los recursos analíticos de TransUnion para identificar y predecir indicadores de morosidad desde etapas tempranas, identificar a los consumidores resilientes para un crecimiento prudente, así como aquellos que son más vulnerables dentro de sus carteras, y mejorar la eficiencia en cobranzas con un mejor poder de predicción de aquellos consumidores más propensos a pagar".

[1]Rangos de puntaje de riesgo CreditVision® en Colombia: Subprime: 0-500, Near prime: 501-600, Prime: 601-710, Prime plus: 711-775, Super prime: 776+