Intentos sospechosos de fraude digital en Colombia caen casi a la mitad desde 2022
En el primer semestre de 2025, 2,3% de las transacciones digitales realizadas en Colombia fueron sospechosas de fraude digital, lo que representa una disminución significativa.
De las transacciones digitales realizadas con entidades gubernamentales realizadas en el país, el 8,7% se sospechó que fueron fraudulentas, lo que la convierte en la industria con la mayor tasa de intentos sospechosos de fraude digital.
El smishing (mensajes de texto fraudulentos) y el vishing (llamadas telefónicas fraudulentas) fueron los métodos más comunes que los estafadores usaron recientemente para engañar a los consumidores.
Bogotá, Colombia, Octubre 21, 2025 – En el primer semestre de 2025, el 2,3% de las transacciones digitales en Colombia fueron sospechosas de fraude1, casi la mitad frente al 4,2% registrado en el primer semestre de 2022, lo que representa además una disminución de 9 puntos porcentuales frente al mismo periodo del año anterior; y ubicándose por debajo del promedio regional de 2,8% entre los países analizados por TransUnion en América Latina2. Estos son algunos de los hallazgos presentados en la Actualización del Informe sobre Principales Tendencias de Fraude para H2 2025 de TransUnion.
En Colombia, el 6,6% de los intentos de creación de cuentas digitales fueron sospechosos de fraude durante el primer semestre de 2025 (la tasa más alta dentro del ciclo de vida del consumidor), el 3,3% de los inicios de sesión en cuentas se sospechó que eran fraudulentos y el 0,3% de las transacciones financieras fueron sospechosas. Todas estas cifras son más bajas que los resultados globales de 8,3%, 4,3% y 2,7%, respectivamente. Sin embargo, la tasa de intentos sospechosos de fraude digital en la creación de cuentas y en los inicios de sesión realizados desde Colombia sigue siendo más alta que la tasa general de intentos sospechosos de fraude digital.
Según el estudio de TransUnion Colombia tuvo el tercer porcentaje más bajo de encuestados (igual en Estados Unidos) entre los países analizados en América que dijeron haber sido víctimas de fraude por correo electrónico, Internet, llamadas telefónicas o mensajes de texto entre febrero y mayo de 2025. Los canales más utilizados por los estafadores para dirigirse a los consumidores en Colombia fueron el smishing (mensajes de texto fraudulentos en los que el estafador intenta acceder a información personal) y el vishing (llamadas telefónicas fraudulentas en las que el estafador intenta acceder a información personal).
“Estas tendencias resaltan la creciente necesidad de contar con estrategias sólidas de verificación de identidad y prevención del fraude desde las primeras etapas de la interacción digital”, afirmó Diana Martínez, directora de Soluciones de Fraude de TransUnion para América Latina. “Los consumidores siguen siendo tanto objetivos como víctimas de diversos esquemas de fraude, y los latinoamericanos que encuestamos señalaron el smishing y el vishing como las estrategias más utilizadas por los estafadores. Las estrategias de prevención deben poner al consumidor en el centro, enfatizando en la protección de la información personal y las credenciales”, agregó.
Intentos sospechosos de fraude digital a nivel global
A nivel global, el 3,8% de las transacciones digitales se consideraron sospechosas de fraude, lo que representa una disminución del 22% en comparación con el mismo periodo de 2024. Esta reducción refleja la eficacia continua de las estrategias de prevención del fraude y la conciencia de los consumidores sobre las tácticas de los estafadores. No obstante, el fraude basado en identidad, impulsado por la gran cantidad de identidades expuestas y la creciente sofisticación de los ciberdelincuentes, sigue siendo elevado.
Entre las industrias analizadas a nivel global, el sector de los videojuegos registró el mayor porcentaje de intentos sospechosos de fraude digital en el primer semestre de 2025, alcanzando el 13,5%. Esto representa un aumento significativo del 28% en la tasa de intentos sospechosos de fraude digital en comparación con el mismo periodo de 2024, lo que subraya la creciente vulnerabilidad de este sector frente a la actividad fraudulenta. En las transacciones realizadas con entidades gubernamentales se registraron el mayor porcentaje de intentos sospechosos de fraude digital en el primer semestre de 2025, con un 8,7%.
En muchos de los países analizados en América Latina, el sector gubernamental presentó la tasa más alta de intentos sospechosos de fraude digital, con un aumento promedio del 80% en comparación con el primer semestre de 2024. Esta tendencia refleja los esfuerzos continuos de los estafadores por explotar sectores que manejan datos personales sensibles.
“Dado que el riesgo de las estafas a consumidores amenaza la integridad de la identidad, las organizaciones dependen de una combinación de datos, señales de riesgo, tecnología y herramientas para prevenir el fraude”, señaló Martínez. “A nivel global, los líderes empresariales clasifican la verificación de identidad, la reputación del dispositivo y la biometría del comportamiento como las tres principales tecnologías de prevención del fraude”.
Las empresas también deberían invertir en campañas sostenidas de educación y concientización para mitigar esquemas como la toma de cuentas. La prevención del fraude debe ser necesariamente una estrategia multifacética, si las empresas y los consumidores quieren mantenerse un paso adelante de los estafadores, cuyas tácticas continúan evolucionando.
Acerca del análisis
TransUnion llegó a sus conclusiones sobre el fraude digital con base en la inteligencia de su portafolio de productos de identidad y fraude, que ayuda a generar confianza en todos los canales y ofrece experiencias eficientes a los consumidores: TransUnion TruValidate. La tasa de intentos sospechosos de Fraude Digital refleja aquellos que los clientes de TransUnion determinaron que cumplían con una de las siguientes condiciones: 1) negación en tiempo real debido a indicadores de fraude, 2) negación en tiempo real por violaciones de la política corporativa, 3) hecho fraudulento tras la investigación del cliente, o 4) violación de política corporativa tras la investigación del cliente, en comparación con todas las transacciones evaluadas.
Los datos específicos por país y región incluidos en el informe abarcan a Colombia, Botsuana, Brasil, Canadá, Chile, Costa Rica, República Dominicana, El Salvador, Guatemala, Honduras, Hong Kong, India, Kenia, México, Namibia, Nicaragua, Filipinas, Puerto Rico, Ruanda, Sudáfrica, España, Reino Unido, Estados Unidos y Zambia.
Specific country and regional data in the report includes Colombia, Botswana, Brazil, Canada, Chile, Costa Rica, the Dominican Republic, El Salvador, Guatemala, Honduras, Hong Kong, India, Kenya, Mexico, Namibia, Nicaragua, the Philippines, Puerto Rico, Rwanda, South Africa, Spain, the United Kingdom, the United States and Zambia.
Para conocer más se puede ingresar a: Actualización del Informe sobre Principales Tendencias de Fraude para H2 2025 de TransUnion
